투자자유형 및 유형별 적합상품 안내

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투자자 유형 안내

투자자 유형 안내정보
안정형 예금 또는 적금수준의 수익률을 기대하여, 투자원금에 손실이 발생하는 것을 원하지 않는 유형
안정추구형 투자원금의 손실위험을 최소화하고, 이자소득이나 배당소득 수준의 안정적인 투자를 목표로 함. 다만, 수익을 위해 단기적인 손실을 수용할 수 있으며, 예/적금보다 높은 수익을 위해 자산 중 일부를 변동성 높은 상품에 투자할 의향이 있는 유형
위험중립형 투자에는 그에 상응하는 투자위험이 있음을 충분히 인식하고 있으며, 예/적금보다 높은 수익를 기대할 수 있다면 일정수준의 손실위험을 감수할 수 있는 유형
적극투자형 투자원금의 보전보다는 위험을 감내하더라도 높은 수준의 투자수익 실현을 추구함. 투자원금의 상당부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있는 유형
공격투자형 시장평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투자수익을 추구하며, 이를 위해 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적극 수용. 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의 위험자산에 투자할 의향이 있는 유형

투자자 유형별 상품 안내×부적합 ○적합

투자자 유형별 상품 안내정보
투자자유형＼상품위험 매우 높은 위험
(1등급)		 높은 위험
(2등급)		 다소 높은 위험
(3등급)		 보통위험
(4등급)		 낮은위험
(5등급)		 매우 낮은위험
(6등급)
공격투자형 ○ ○ ○ ○ ○ ○
적극투자형 × × ○ ○ ○ ○
위험중립형 × × × ○ ○ ○
안정추구형 × × × × ○ ○
안정형 × × × × × ○

펀드상품 위험도 분류기준

펀드상품 위험도 분류기준
위험등급 분류기준 분류내용
매우 높은
위험
(1등급)		 대상자산
기준		 - 레버리지 등 수익구조가 특수하여 투자시 주의가 필요한 펀드
- 최대손실률이 20%를 초과하는 파생결합증권에 주로 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 25% 초과
높은 위험
(2등급)		 대상자산
기준		 - 고위험자산에 80%이상 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 25% 이하
다소 높은
위험
(3등급)		 대상자산
기준		 - 고위험자산에 80%미만으로 투자하는 펀드
- 최대손실률이 20% 이하인 파생결합증권에 주로 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 15% 이하
보통 위험
(4등급)		 대상자산
기준		 - 고위험자산에 50%미만으로 투자하는 펀드
- 중위험자산에 최소 60%이상 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 10% 이하
낮은 위험
(5등급)		 대상자산
기준		 - 저위험자산에 최소 60%이상 투자하는 펀드
- 수익구조상 원금보존추구형 파생결합증권에 주로 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 5% 이하
매우 낮은
위험
(6등급)		 대상자산
기준		 - 단기금융집합투자기구(MMF)
- 단기 국공채 등에 주로 투자하는 펀드
- 기타 이와 유사한 위험수준을 갖는 펀드
변동성
기준		 - 0.5% 이하

기타